[ad_1]
ComplyAdvantage هو عميل Business Reporter.
مراسل الأعمال: ميزة Comply
لم يكن العمل في قطاع الخدمات المصرفية والمدفوعات أكثر إثارة أو تحديًا من أي وقت مضى. لقد أحدثت التقنيات الجديدة ثورة في تفاعلاتنا مع البنوك وتجار التجزئة ومع بعضنا البعض.
لكن المؤسسات المالية ليست وحدها التي تستفيد من التقنيات الجديدة – فالمجرمون والإرهابيون والمتهربون من العقوبات وغيرهم من الجهات السيئة يستفيدون منها أيضا.
وبالتزامن مع هذه التهديدات الجديدة، يواجه المسؤولون التنفيذيون المعنيون بالامتثال وإدارة المخاطر مشهدًا جيوسياسيًا شديد الاضطراب، من أوكرانيا إلى الشرق الأوسط. ومنذ عام 2022، عمل مكتب تنفيذ العقوبات المالية وهيئة السلوك المالي جنبًا إلى جنب لتكثيف تركيزهما على هذه القضية المهمة، وفي الوقت نفسه، نفذت الحكومات في جميع أنحاء العالم عددًا قياسيًا من التغييرات التنظيمية مما أدى إلى فرض عقوبات على دول وشركات وأفراد اعتبروا ذات يوم آمنين للتعامل معهم بين عشية وضحاها.
وببساطة، أصبح من المهم أكثر من أي وقت مضى بالنسبة للمؤسسات التحقق من أن الأشخاص أو المنظمات التي تختار التعامل معها شرعية وأن المعاملات التي تسهلها قانونية.
المعلومات هي المعرفة، والبصيرة هي القوة
تتمتع المؤسسات المالية اليوم بالقدرة على الوصول إلى كميات هائلة من البيانات عن عملائها من خلال أنشطة المعاملات. ومع ذلك، لا توفر هذه البيانات سوى فهم محدود للمخاطر التي قد يشكلها العميل.
مع تطور الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، دخلنا عصرًا جديدًا؛ عصر التحليلات الذي ينقل الشركات من مجرد تجميع المعلومات البسيطة إلى تنفيذ رؤى قابلة للتنفيذ. وهذا ممكن من خلال الجمع بين مصادر البيانات المتباينة لتوفير رؤية ثلاثية الأبعاد للكيان. على سبيل المثال، من خلال دمج المعلومات المتاحة للجمهور من الصحف مع البيانات المعاملاتية الملكية، يمكن للبنك أن يفهم من هم العملاء المرتبطون به، وفي النهاية، ما إذا كانوا يزيدون من تعرض البنك للمخاطر.
لا تنسى اللمسة الإنسانية
حتى مع وجود ميزانية غير محدودة، لن يتمكن أي فريق من التعامل مع كميات كبيرة من البيانات المتباينة في الوقت الفعلي. حتى أكبر فريق من المحترفين المدربين سوف يتورط في عمليات شاقة بدلاً من تطبيق خبرتهم على أكبر التهديدات التي تواجه مؤسساتهم.
لذا، يجب دمج التكنولوجيا والأتمتة مع فريق قوي من الأفراد الموهوبين لتوفير حل لإدارة المخاطر. ومع ذلك، فإن العديد من المؤسسات المالية تكافح مع أنظمة قديمة يصعب تكوينها بما يتماشى مع نهجها القائم على المخاطر ولا يمكنها مواكبة المخاطر الناشئة بسرعة. في هذا السيناريو، غالبًا ما يتم استخدام الاستثمار في المواهب للتعويض عن الحلول غير الفعالة وغير القوية. ولكن حتى الشركات التي تتمتع بتكنولوجيا متقدمة تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتي يمكنها التعامل مع الحجم والتعقيد تحتاج إلى تدريب مستمر – اللمسة البشرية – لتوفير السياق وضمان الدقة.
ولهذا السبب تستغل المنظمات الأكثر نجاحاً إمكانات تكنولوجيتها ومواهبها معًا.
اكتشاف الأنماط هو مستقبل الجرائم المالية
في ComplyAdvantage، نعتقد أن زيادة البيانات تؤدي إلى مزيد من الضوضاء ولكن ليس بالضرورة إلى مزيد من المعلومات الاستخباراتية – خاصة إذا كانت غير موثوقة أو قديمة. على سبيل المثال، يجب أن تعكس التحديثات على مستوى النظام بسرعة التغييرات التي تطرأ على قوائم العقوبات الرئيسية. عندما تحدث الأزمات، يجب أن تعلم المؤسسات أنها تقوم بالفحص بناءً على معلومات دقيقة وحديثة.
الأهم من ذلك كله، أن الشركات تحتاج إلى رؤى ثاقبة. فهي تحتاج إلى المساعدة في رؤية الأنماط وفهمها. وتوفر الرؤى القابلة للتنفيذ أكثر من مجرد معلومات – فهي توفر السياق والذكاء اللذين يساعدان المحللين على اتخاذ أفضل القرارات.
تستخدم ComplyAdvantage التكنولوجيا والبيانات والخبرة لمساعدة أكثر من 1000 شركة حول العالم في اكتشاف البيانات البارزة التي توفر رؤية أكثر وضوحًا للفرد، ثم البناء عليها لإقامة علاقات بين هذا الفرد والكيانات الأخرى.
تجمع قاعدة بيانات المخاطر الخاصة بنا معلومات من أكثر من 30 ألف مصدر إخباري وبيانات، ويتم تحديثها باستمرار بمعلومات جديدة حول الأفراد والكيانات والأنشطة عالية المخاطر. توفر البيانات الحديثة، جنبًا إلى جنب مع تقنيتنا القائمة على الذكاء الاصطناعي، رؤية شاملة مهمة لكيفية مساعدتنا لعملائنا في مكافحة الجرائم المالية. تحلل حلول الكشف عن مخاطر الجرائم المالية الآلية لدينا بيانات أكثر من أفضل فريق من المحللين البشريين، مما يحسن قدرة الفريق على تحديد الأولويات ومعالجة التهديدات بسرعة وكفاءة. يمنح هذا الذكاء عملاءنا الثقة لاتخاذ قرارات مستنيرة.
نحن نقدم المعلومات العملية التي تحتاجها الشركات بطريقة شفافة وقابلة للتدقيق. ولهذا السبب تطلب منا بعض أكبر الشركات في مجال الخدمات المصرفية والمدفوعات والتأمين والاستثمارات مساعدتها في إدارة تعرضها للمخاطر.
قم بإدارة المخاطر باستخدام البيانات والتكنولوجيا القائمة على الذكاء الاصطناعي والرؤى القابلة للتنفيذ من خلال ComplyAdvantage.
[ad_2]
المصدر