[ad_1]
يقول ICPC إن بنك الجنيه الاسترليني سمح لحكومة ولاية كادونا بإجراء مدفوعات ضخمة في حساب يملكه كيان غير مسجل.
افتتح Sterling Bank حسابًا لـ Indo Kaduna MRTS JV Nigeria Limited-وهو كيان مشترك تم إنشاؤه في عام 2016 من قبل حكومة ولاية كادونا وبعض رجال الأعمال الهنود-وحصلوا على مليارات من نايرا نيابة عنها قبل أن يتم تسجيل الشركة قانونًا.
يثير التنمية مخاوف بشأن الهفوات التنظيمية في القطاع المصرفي النيجيري.
كشف التحقيق المستقل الممارسات الفاسدة وغيرها من التحقيقات في لجنة الجرائم ذات الصلة (ICPC) عن التحويل المزعوم البالغ 1.37 مليار نونوغرام من المليار N11 من قبل حكومة ولاية كادونا في ظل الحاكم السابق المباشر ناصر الرفاي.
تم إجراء المدفوعات فيما يتعلق بمشروع السكك الحديدية الخفيفة المهجورة الآن.
ووجدت اللجنة أن حكومة السيد روفاي قامت مدفوعات إلى الهند كادونا MRTS JV قبل أن يتم تسجيلها رسميًا ككيان.
هذا يتعارض بشكل مباشر إلى اللوائح المصرفية التي تتطلب فتح حسابات الشركات فقط للشركات المدمجة قانونًا.
بموجب الإرشادات في البنك المركزي في نيجيريا (CBN) ، تعرف على إرشادات العملاء (KYC) ، يجب على المؤسسات المالية التحقق من الوضع القانوني لكيانات الشركات قبل فتح حساباتهم.
تحذر القواعد صراحة من معالجة المعاملات لشركات “لوحة نحاسية” لا يمكن تحديد أرقامها المسيطرة. يُطلب من البنوك تأكيد رقم تسجيل الشركة واسم الشركة الرسمي والمديرين والمساهمين وعنوان التداول الرئيسي من خلال الوثائق الرسمية وتجاوزات الشؤون الرسمية في لجنة شؤون الشركات (CAC). (أي الشركة) من المستندات أو المصادر الرسمية ولضمان أن يكون أي شخص يزعم أنه يتصرف نيابة عن مقدم الطلب معتمد بالكامل.
“يجب إجراء استفسارات لتأكيد أن الشركة ليست مجرد” شركة صفيحة نحاسية “حيث لا يمكن تحديد المبادئ المسيطرة.
“تضم هوية شركة الشركات رقم تسجيلها ؛ اسم الشركة المسجلة وأي أسماء تداول مستخدمة ؛ عنوانها المسجل وأي عناوين تداول رئيسية منفصلة ؛ مديريها ؛ أصحابها ومساهميها ؛ وطبيعة أعمال الشركة ،” القراءة اليدوية في الأجزاء.
زعمت ICPC أن حكومة ولاية كادونا سدت مدفوعات كبيرة لإندو كادونا MRTS JV قبل دمجها القانوني ، الذي انتهك لوائح المشتريات العامة.
زعم أن الكيان لم يستوف المتطلبات اللازمة عند فتح حسابه. تم تسجيله رسميًا فقط لدى لجنة شؤون الشركات في 10 مايو 2017 ، على الرغم من موافقة السيد روفاي على المدفوعات في أوائل ديسمبر 2016.
بين ديسمبر 2016 ويناير 2017 ، أذن الحاكم آنذاك بمبلغ 11.1 مليار N11.
تتطلب إجراءات المشتريات القياسية منح عقود للشركات المعترف بها قانونًا ، مع التحقق المناسب من حالتها التشغيلية.
متطلبات بنك الجنيه الاسترليني
تتضمن متطلبات حساب الشركة في Sterling Bank ، كما هو منشور في إرشاداته ، تقديم شهادة تأسيس ، قرار مجلس الإدارة ، قائمة المديرين (النموذج C07) ، هيكل المساهمة (النموذج C02) ، رقم التعريف الضريبي ، أرقام التحقق من البنوك (BVN) لجميع المخرجين ، ومراجع الشركات.
تثير قدرة Indo Kaduna MRTS JV على تأمين حساب ومعالجة معاملات قبل تسجيلها القانوني مخاوف بشأن خرق هذه المتطلبات.
بالإضافة إلى ذلك ، يفرض إطار عمل KYC الخاص بـ CBN اتباع نهج قائم على المخاطر لفتحات حسابات الشركات ، مما يتطلب من البنوك التحقق من أن المتقدمين ليسوا شركات أو مركبات من أجل غسل الأموال.
من المتوقع أيضًا أن تقوم المؤسسات المالية بإجراء عمليات تفتيش في CAC لضمان أن الشركة ليست في طور حلها أو ضربها أو انتهت بها.
دفاع إدارة الرفاي
ورداً على هذه الادعاءات ، رفض الأعضاء السابقون في المجلس التنفيذي في ولاية كادونا (2015-2023) مزاعم بسوء الإدارة المالية في المشروع ، ووصفوا خطوة ICPC للاستيلاء على 1.3 مليار نونوغرام على أنها غير مبررة.
في دحض ، أوضح المسؤولون أن المشروع تم تصوره في عام 2015 كشراكة بين القطاعين العام والخاص ، حيث حصل قائد الشركة الهندي على العقد. التزمت الدولة بنسبة 15 ٪ من التكلفة المقدرة من 600 إلى 700 مليون دولار بينما تسعى للحصول على قرض بنسبة 85 ٪ من بنك Exim في الهند. وادعوا أن دراسة الجدوى التي أجراها شركة Systra و GTA الهندسية تكلف 2.8 مليون دولار (N890 مليون) وتمت الموافقة عليها حسب الأصول من قبل حكومة الولاية.
وفقًا لهم ، توقف المشروع عندما رفضت الحكومة الفيدرالية تقديم ضمان سيادي ، مما أدى إلى استدعاء الأموال. أكد مراجعة الطب الشرعي في وقت لاحق المبالغ المستردة. ومع ذلك ، فقد زعمت ICPC في البداية أن 13 مليار نونوغرام كان مفقودًا قبل إجبار البنك الجنيه الاسترليني على إيداع 1.3 مليار نونوغرام-بما في ذلك تكلفة دراسة الجدوى والفوائد المتراكمة-في حساب ضمان مع البنك المركزي في نيجيريا.
واتهم المسؤولون السابقون ICPC بتجاوز الإجراءات القانونية والتصرف بموجب تأثير حكومة الولاية للدفع من أجل مصادرة غير مبررة.
لقد أكدوا أن جميع المعاملات كانت قانونية وشفافة وموثقة بشكل صحيح ، محذرين من أن تصرفات اللجنة يمكن أن تردع الاستثمار الأجنبي وتقوض الثقة في الشراكات بين القطاعين العام والخاص.
في حديثهم عن الادعاء المحدد بدفع الأموال في حساب شركة لم يتم تسجيلها بعد ، جادلوا بأن هناك آراء متباينة حول ما إذا كان ينبغي عليهم استخدام شركة مسؤولية محدودة مسجلة لدى لجنة شؤون الشركات أو شركة أنشأتها مجلس التجميع.
“لقد استغرق الأمر بعض الوقت للذهاب مع تفضيل Skippers لشركة ذات مسؤولية محدودة. على أي حال ، فإن فتح حساب باسم الشركة السابقة ليس جريمة بموجب قوانيننا ، فهذا يعني فقط أن الموقّعين في الحساب مسؤول شخصيًا عن أنشطة ما قبل الاستقامة. وفي الوقت نفسه ، كانت شركة Indo Kaduna Mrts-JV-JV محدودة.
وقال البيان “هذا هو السبب في أن بنك نيتيك الهندي وافق على التعامل مع حكومة ولاية كادونا. ولكن من أجل الضمان السيادي الذي لا يمكن تأمينه من الحكومة الفيدرالية ، كان من الممكن أن يكتمل مشروع كادونا للسكك الحديدية الخفيفة أو على وشك الانتهاء”.
ماذا يعني
أثار المحللون الماليون مخاوف بشأن دور بنك الجنيه الاسترليني في تسهيل المعاملات للهند Kaduna MRTS JV قبل دمجه القانوني ، واصفاها بأنها انتهاك واضح للوائح المصرفية.
وقال بول العلق ، كبير الاقتصاديين وشريكهم في SPM Professionals ، إن نتائج تقرير ICPC تسلط الضوء على الإخفاقات التنظيمية النظامية في القطاع المالي في نيجيريا.
وقال السيد Alaje: “إذا كان تقرير ICPC دقيقًا ، فليس فقط مخيبة للآمال ولكنه محرج للغاية. إنه يظهر عدم المساواة في القانون-حيث تعمل الكيانات القوية فوق اللوائح بينما يتم عقد الشركات العادية وفقًا لمعايير صارمة”.
وأوضح أنه يجب فتح حسابات الشركات فقط للشركات المسجلة قانونًا مع وثائق تم التحقق منها.
“قبل فتح حساب الشركة ، يجب دمج الشركة قانونًا مع لجنة شؤون الشركات (CAC). وهذا يشمل التسجيل ، والامتثال الضريبي ، وتقديم المستندات الرئيسية مثل مذكرة ومقالات الجمعية. يتم إصدار شركة مسجلة شهادة ، وهي الإثبات القانوني لوجودها” ، قال.
يجب على البنوك التحقق من الوضع القانوني للشركة قبل معالجة المعاملات بموجب إرشادات العميل (KYC) في البنك المركزي.
قال السيد Alaje إن قدرة Indo Kaduna MRTS JV على تأمين حساب وتلقي المدفوعات قبل أن يثير تسجيله الرسمي مخاوف بشأن التزام بنك الجنيه الاسترليني بإجراءات العناية الواجبة.
وقال: “يجب على البنوك التحقق من تفاصيل التأسيس قبل فتح حساب. إذا لم تكن شركة Indo Kaduna MRTS JV مسجلة قانونًا في الوقت الذي تم فيه فتح حسابها وتم إجراء المدفوعات ، إذن ، من الناحية القانونية ، لم تكن الشركة موجودة”.
اشترك في النشرات الإخبارية المجانية Allafrica
احصل على الأحدث في الأخبار الأفريقية التي يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك
نجاح!
انتهى تقريبا …
نحن بحاجة إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني.
لإكمال العملية ، يرجى اتباع الإرشادات الموجودة في البريد الإلكتروني الذي أرسلناه لك للتو.
خطأ!
كانت هناك مشكلة في معالجة تقديمك. يرجى المحاولة مرة أخرى لاحقًا.
شبّه الوضع بـ “Revenant”-وهي شركة كانت “ميتة” فعليًا في وقت المعاملات ولكنها ظهرت لاحقًا بعد تلقي مليارات من نايرا.
وأضاف “لا ينبغي أن يحدث هذا النوع من الفاصل التنظيمي في نظام مالي يعمل بشكل صحيح”.
دعوة إلى الوضوح التنظيمي
أكد الخبير الاقتصادي إيلياس عليو على الحاجة إلى إطار تنظيمي واضح لمعالجة التناقضات في متطلبات تسجيل الأعمال ، وخاصة فيما يتعلق بالمعاملات المالية التي تنطوي على كيانات غير مسجلة.
قال السيد عليو إنه على الرغم من وجود بعض الشركات المسجلة مسبقًا ، فإن عدم وجود إطار منظم أدى إلى عدم اليقين. وقال “يجب أن يكون لدينا إطار تنظيمي يحدد المتطلبات الأساسية ، ولكن يجب ألا يكون معقدًا للغاية”.
اقترح أن يستوعب الإطار أنواعًا مختلفة من الكيانات ، بما في ذلك الشركات المحدودة والشركات غير المحددة وأسماء الأعمال والمجموعات غير الرسمية ، مما يضمن عمل جميع المشاركين ضمن هيكل قانوني محدد.
ولاحظ كذلك أن البنوك تتعامل أحيانًا مع الكيانات غير المسجلة رسميًا على الرغم من اللوائح الحالية. وأضاف “هناك فجوة يجب تغطيتها لمنع مثل هذه الأحداث في المستقبل”.
لم تنجح الجهود المبذولة للحصول على رد من بنك الجنيه الاسترليني ، حيث لم تسفر محاولات الوصول إلى مسؤولي البنك أي نتيجة. لم يتم حضور مكالمات هاتفية متعددة والرسائل النصية المرسلة إلى مسؤولي البنك.
لم يستجب Dapo Martins ، كبير مسؤولي التسويق في شركة Sterling Financial Holdco ، لرسائل WhatsApp ومكالمات متعددة.
استجاب Jumoke Adekoya من وحدة الاتصالات التسويقية للبنك في البداية لرسالة WhatsApp التي تطلب الغرض من استفسار هذه الصحيفة. ومع ذلك ، عند إبلاغها بالمخاوف التي أثيرت ، رفضت التعليق على القضية.
[ad_2]
المصدر