[ad_1]
1 نوفمبر (رويترز) – تحقق المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) في سوء سلوك محتمل من قبل المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس إدارة بنك First Republic Bank (FRCB.PK)، مما يزيد من احتمال فرض عقوبات صارمة على رؤساء البنك السابقين الفاشلين.
وقال متحدث باسم البنك لرويترز يوم الأربعاء: “يمكننا أن نؤكد أن تحقيق D&O جارٍ في First Republic”، في إشارة إلى مديري البنك ومسؤوليه. ولم تقدم الهيئة التنظيمية المزيد من التفاصيل.
التحقيق، الذي لم يتم الإعلان عنه من قبل، هو الثالث الذي تفتحه مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) في حالات فشل البنوك في وقت سابق من هذا العام والتي كلفت صندوق تأمين الودائع التابع للحكومة الفيدرالية حوالي 32 مليار دولار.
قال رئيس مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، مارتن جروينبيرج، في مارس/آذار، إن الوكالة تحقق أيضًا في سوء سلوك محتمل يتعلق بانهيار بنك سيليكون فالي (SVB) وبنك سيجنتشر (SBNY.PK) في نيويورك. لم تقدم FDIC تحديثات حول هذه التحقيقات.
وقد فشلت البنوك الثلاثة، التي تمتلك مجتمعة أصولاً تزيد قيمتها عن نصف تريليون دولار، بعد هروب المودعين. وقال المنظمون إن كلاً منهم أظهر ضعفاً في إدارة المخاطر وأدار مستويات عالية من الودائع غير المؤمن عليها.
وكما هو الحال مع SVB وSignature Bank، تقوم مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) بالتحقيق فيما إذا كان المسؤولون التنفيذيون في First Republic وأعضاء مجلس الإدارة قد انتهكوا القواعد التي تتطلب منهم التصرف بما يحقق مصلحة البنك.
وبموجب القانون الفيدرالي، تستطيع مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) حظر المديرين والمسؤولين السابقين من العمل في الصناعة، وفرض غرامات على انتهاك واجباتهم الائتمانية والممارسات غير الآمنة أو غير السليمة التي تنطوي على خيانة الأمانة أو “التجاهل المتعمد أو المستمر” لرفاهية البنك.
ولم يتسن على الفور الاتصال بالرئيس التنفيذي السابق لشركة First Republic والرئيس مايكل روفلر والرئيس التنفيذي السابق جيمس هربرت للتعليق. ولم يرد المحامون الذين يمثلون أعضاء مجلس إدارة البنك المستقلين على الفور على طلبات التعليق.
أخبر روفلر المشرعين في شهر مايو أن المنظمين لم يعربوا أبدًا عن أي قلق بشأن استراتيجية البنك أو سيولته أو إدارته وأنه “تلوث بين عشية وضحاها” بسبب ذعر المودعين من SVB وSignature Bank.
ورغم أن التحقيق في فشل البنوك يعتبر ممارسة معتادة بالنسبة لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية، وليس بالضرورة مؤشراً على ارتكاب أي مخالفات، فإن التحقيق يضيف إلى التدقيق التنظيمي في قيادات البنوك الفاشلة.
تقوم وزارة العدل الأمريكية ولجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) بفحص تداولات الأسهم والبيانات التي أدلى بها First Republic قبل زوال البنك، وفقًا لمصدر مطلع على التحقيق. وكانت بلومبرج قد أبلغت في وقت سابق عن التحقيق.
وذكرت رويترز سابقًا أن المنظمين في ولاية ماساتشوستس يحققون أيضًا في مبيعات أسهم المطلعين على شركة First Republic. ويحقق المحققون الفيدراليون أيضًا في انهيار SVB، حسبما أفادت رويترز وآخرون.
وفي شهادة أمام الكونجرس، نفى المسؤولون التنفيذيون السابقون في شركتي SVB وSignature ارتكاب أي مخالفات أو سوء إدارة بنوكهم.
لا رد فعل
أدى الانهيار الداخلي لبنك SVB وSignature Bank في شهر مارس إلى تهافت على الودائع في First Republic. وعلى الرغم من الجهود المبذولة لتحقيق الاستقرار في البنك المتعثر، فقد فشل في مايو وتم بيعه إلى جيه بي مورجان تشيس وشركاه (JPM.N). وكان هذا أكبر فشل مصرفي منذ الأزمة المالية العالمية 2007-2009. ورفض متحدث باسم جي بي مورجان التعليق.
قالت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إن First Republic كانت معرضة للخطر بشكل خاص لأنها اعتمدت بشكل مفرط على الودائع غير المؤمنة، ونمت بسرعة مع تركيز القروض والتمويل بطرق أدت إلى زيادة المخاطر، وفشلت في التخطيط بشكل مناسب لاحتمال قيام بنك الاحتياطي الفيدرالي برفع أسعار الفائدة بشكل حاد.
في تقرير ما بعد الوفاة في سبتمبر، سلطت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية الضوء أيضًا على القرارات التي اتخذها مجلس إدارة First Republic في النصف الثاني من عام 2022 عندما واجهت علامات تحذير خطيرة.
وفي مناسبتين على الأقل، قرر مجلس الإدارة بشكل جماعي “عدم اتخاذ أي إجراء آخر” بعد أن علم أن أحد نماذج المخاطر الخاصة به كان يومض باللون الأحمر، مما دفع المشرفين على مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إلى القلق بشأن “افتقار البنك إلى الإلحاح” في مواجهة المشكلة.
ويتوقع أحد النماذج أن زيادة بمقدار 200 نقطة أساس في أسعار الفائدة يمكن أن تؤدي إلى أكثر من مجرد محو أسهم البنك.
قالت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) إنه مع قيام بنك الاحتياطي الفيدرالي برفع أسعار الفائدة في عام 2022، عانت First Republic من خسائر متزايدة غير محققة في محفظة قروضها والتي تجاوزت في النهاية مستويات أسهمها، مما قوض ثقة الجمهور، مما ساهم في التدافع المميت على البنك.
ضربات الجزاء
قال مايكل كريمينجر، الذي كان المستشار العام لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) في الفترة من 2011 إلى 2012، إن مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) طلبت في الماضي من أعضاء مجالس إدارة البنوك الفاشلة المساعدة في تجديد صندوق تأمين الودائع من خلال مطالبتهم بدفع التعويضات شخصيًا أو استخدام المدفوعات في تغطية تأمين المسؤولية الخاصة بهم.
واستعادت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أكثر من 4.4 مليار دولار من المديرين والمسؤولين لأكثر من 500 مقرض فاشل بهذه الطريقة منذ عام 2008، وفقًا لموقعها على الإنترنت.
وقال كريمينغر: “العقوبة الأشد هي منع أي فرد من العمل في أحد البنوك في المستقبل”، مشيراً إلى أن هذا مخصص “للحالات الأكثر فظاعة”.
يمكن أن تستغرق تحقيقات فشل بنك مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) سنوات.
بعد أربع سنوات من انهيار IndyMac في عام 2008، منعت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) رئيسها التنفيذي السابق مايكل بيري من العمل في الصناعة، واتهمته بالإهمال.
في التسوية، جمعت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، التي تكبدت خسارة قدرها 13 مليار دولار تقريبًا من انهيار IndyMac، 11 مليون دولار من تعويضات التأمين ومليون دولار من أصول بيري الشخصية. وقال محامو بيري إنه “ينفي بشدة” هذه الاتهامات.
(تقرير دوغلاس جيليسون في واشنطن وكريستين برنتيس في نيويورك) تحرير ميشيل برايس وماثيو لويس
معاييرنا: مبادئ الثقة في طومسون رويترز.
الحصول على حقوق الترخيص، يفتح علامة تبويب جديدة
[ad_2]
المصدر