[ad_1]
ابق على اطلاع بالتحديثات المجانية
كل ما عليك فعله هو الاشتراك في نشرة صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة myFT Digest — والتي يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك.
أحدث الأخبار عن صناديق الاستثمار المتداولة
تفضل بزيارة مركز الصناديق المتداولة لدينا لمعرفة المزيد واستكشاف أدوات البيانات والمقارنة المتعمقة لدينا
قدمت شركة ستون ريدج طلبا لإطلاق مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة المصممة لتوفير دخل منتظم للمستثمرين المسنين، في أحدث مثال على ابتكار المنتجات بعد التقاعد.
وتحدد صناديق الدخل طويل الأجل الـ 32 تواريخ مستهدفة من عام 2048 إلى عام 2063، وفقًا للسنة التي يبلغ فيها عمر المستثمرين المستهدفين 100 عام، وهي مهيكلة لتوليد دخل منتظم يبدأ قبل 20 عامًا من ذلك التاريخ، إما من خلال توزيعات الدخل الشهرية أو عن طريق تحويل الأسهم إلى صندوق مغلق.
قالت شركة ستون ريدج في بيان تسجيلها: “في حين أن هناك العديد من المنتجات الاستثمارية المصممة لمساعدة المستثمرين على تجميع الأصول وبناء صندوق مالي، إلا أن هناك عددًا قليلًا من المنتجات الاستثمارية المصممة لمساعدة المستثمرين على تحويل هذه الأصول إلى تدفقات نقدية يمكن التنبؤ بها. تم تصميم الصندوق لتوفير الفرصة للمستثمرين لتلقي تدفقات نقدية يمكن التنبؤ بها من خلال إجراء توزيعات شهرية”.
في البداية، سوف تستثمر الصناديق في سندات الخزانة الأميركية وصناديق أسواق المال الحكومية الأميركية، في حين ستبدأ مجموعة مصاحبة تحمل اسم صناديق الدخل طويل العمر المحمية من التضخم بالاستثمار بشكل أساسي في الأوراق المالية المحمية من التضخم وصناديق المال الحكومية، مما يولد توزيعات شهرية تعادل 0.0833 دولار لكل سهم قائم من الصندوق، بإجمالي 1 دولار لكل سهم سنويا.
تم نشر هذه المقالة مسبقًا على موقع Ignites، وهو موقع تابع لمجموعة FT Group.
وسوف يصل عمر “المجموعة النموذجية” من المستثمرين إلى 80 عاماً اعتباراً من عام 2028، عندما يصبحون مؤهلين لتوجيه أسهمهم إلى صندوق مغلق مماثل مصمم للحفاظ على التوزيعات الشهرية على مدى السنوات العشرين المقبلة.
وبدلاً من ذلك، يمكن للمستثمرين الاستمرار في الاستثمار في الصندوق بعد بلوغهم سن الثمانين، وتلقي توزيعات “الدخل المحدد” المعدلة لتستمر لمدة 20 عامًا.
خيار آخر: يمكن للمستثمرين المزج بين تخصيصات صناديق الدخل محددة الأجل وصناديق الاستثمار المغلقة.
ومن المقرر بعد ذلك تصفية صندوق الاستثمار المتداول والصندوق المغلق المقابل له في ديسمبر/كانون الأول من العام المستهدف، حيث يكون كل منهما قد وزع كل أصوله تقريبا بحلول ذلك الوقت.
ولم يتم الإعلان عن رسوم الصناديق بعد.
كشفت شركة ستون ريدج التي يقع مقرها في نيويورك عن خططها لإطلاق “امتياز مخاطر طول العمر” قبل خمس سنوات، ووعدت بإصدار 40 منتجًا مصممًا لتوفير ما يصل إلى 25 عامًا من الدخل الثابت. وفي وقت لاحق، سجلت سلاسل متعددة من الصناديق تحت العلامة التجارية “LifeX”.
وقد تم إطلاق الصناديق في وقت سابق من هذا العام، ويصف أحدث ملف هذه المنتجات بأنها “صناديق سابقة”. وأكد متحدث باسم الصناديق المشتركة أنه سيتم تحويلها إلى صناديق الاستثمار المتداولة المسجلة مؤخرًا.
لا تتضمن صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة التابعة لشركة ستون ريدج مكونًا للمعاشات التقاعدية. ولكن وفقًا للإيداع، تعاقدت شركة ستون ريدج مع “شركة رائدة في مجال المعاشات التقاعدية” للحصول على خدمات اكتوارية. ولم يذكر الإيداع اسم تلك الشركة.
وتؤكد عمليات الطرح هذه على المنافسة الشديدة بين شركات صناديق الاستثمار على أصول ما بعد التقاعد، وهي سوق تم تنشيطها بموجب أحكام قانون Secure Act لعام 2019 التي تمنح الضوء الأخضر لخيارات الدخل المضمون لقوائم رعاة الخطة.
ومنذ ذلك الحين، أطلقت شركات متعددة، بما في ذلك بلاك روك، وكابيتال جروب، وستيت ستريت جلوبال أدفايزرز، وتي رو برايس، أو قالت إنها تنوي إطلاق مجموعات صناديق تاريخ مستهدفة مع ميزات المعاشات التقاعدية.
*Ignites هي خدمة إخبارية تنشرها FT Specialist للمتخصصين العاملين في صناعة إدارة الأصول. تتوفر الإصدارات التجريبية والاشتراكات على ignites.com.
[ad_2]
المصدر