[ad_1]
أبوجا – قال البنك المركزي النيجيري (CBN) أمس إنه أصبح إلزاميًا لجميع الحسابات المصرفية والمحافظ من المستوى الأول للأفراد أن يكون لديهم إما رقم التحقق البنكي (BVN) أو رقم الهوية الوطنية (NIN) أو كليهما.
ونتيجة لذلك، حذر البنك المركزي من أنه اعتبارًا من 1 مارس 2024، سيتم وضع جميع الحسابات أو المحافظ الممولة بدون BVN أو NIN في وضع “عدم الخصم أو الائتمان” وعدم السماح بأي معاملات أخرى.
وقالت إن BVN أو NIN المرتبط و/أو المرتبط بجميع الحسابات أو المحافظ يجب إعادة التحقق منه إلكترونيًا بحلول 31 يناير 2024.
صرح البنك الرئيسي بذلك في تعميم بتاريخ 1 ديسمبر 2023، وموجه إلى جميع البنوك التجارية والبنوك التجارية وغير الربوية وبنوك خدمات الدفع؛ بالإضافة إلى المؤسسات المالية الأخرى (OFIs)، ومشغلي الأموال عبر الهاتف المحمول، والتي تم التوقيع عليها بشكل مشترك من قبل مدير CBN، قسم إدارة نظام المدفوعات، تشيبوزو إيفوبي ومدير إدارة السياسة والتنظيم المالي، هارونا مصطفى.
أشار البنك الرئيسي إلى أنه من الآن فصاعدا، يجب أن يتم وضع لمحة عن جميع حسابات العملاء الحالية أو المحافظ للأفراد الذين لديهم BVN تم التحقق من صحتها في NIBSS
قاعدة بيانات حسابات عملاء الصناعة (ICAD) على الفور وخلال 24 ساعة من فتح الحسابات/المحافظ.
سلط التعميم الضوء على التعديل الرئيسي للقسم 1.5.3 من الإطار التنظيمي لعمليات رقم التحقق البنكي (BVN) وقائمة المراقبة للصناعة المصرفية النيجيرية (المبادئ التوجيهية).
وقال البنك المركزي إن هذا التطوير كان جزءًا من جهوده لتعزيز استقرار النظام المالي من خلال تعزيز إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) في المؤسسات المالية الخاضعة لسلطته.
قم بالتسجيل للحصول على النشرات الإخبارية المجانية AllAfrica
احصل على آخر الأخبار الإفريقية التي يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك
نجاح!
تقريبا انتهيت…
نحن نحتاج إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني.
لإكمال العملية، يرجى اتباع التعليمات الواردة في البريد الإلكتروني الذي أرسلناه إليك للتو.
خطأ!
حدثت مشكلة أثناء معالجة إرسالك. الرجاء معاودة المحاولة في وقت لاحق.
من بين المتطلبات الأخرى، قال CBN إنه يظل إلزاميًا للحسابات والمحافظ من المستوى 2 و3 للحسابات الفردية أن تحتوي على BVN وNIN.
وذكر أن عملية فتح الحساب يجب أن تبدأ من خلال استرجاع المعلومات ذات الصلة بـ BVN أو NIN إلكترونيًا من قواعد بيانات NIN الخاصة بـ NIBSS أو NIN الخاصة بـ NIMC وأن تصبح المعلومات الأساسية لتأهيل العملاء الجدد.
كما أمر CBN بالتنفيذ الفوري للسياسة الجديدة، مشددًا على أنه لا ينبغي فتح حسابات ومحافظ جديدة من المستوى الأول بدون BVN أو NIN.
أيضًا، بالنسبة لجميع حسابات/محافظ المستوى 1 الحالية بدون BVN أو NIN، قال البنك المركزي بشكل فعال، سيتم وضع أي حساب/محفظة غير ممولة في وضع “عدم الخصم أو الائتمان” حتى يتم استيفاء العملية الجديدة.
وأضاف CBN أنه لضمان الامتثال الموحد والكامل للعمليات الجديدة، تم نصح مسؤولي الامتثال التنفيذيين أو كبار مسؤولي الامتثال أو رؤساء وظائف الامتثال بالتعرف على المذكرات التوجيهية التي تصبح قابلة للتطبيق على جميع المؤسسات التي ينظمها CBN.
وقال البنك إنه سيتم إجراء تدقيق شامل لـ BVN وNIN، مضيفًا أنه في حالة تحديد الانتهاكات، سيتم تطبيق العقوبات المناسبة.
كما نصح البنك المركزي النيجيري جميع المؤسسات المالية الخاضعة لسلطته التنظيمية بتطبيق الامتثال الصارم للقيود المفروضة على حسابات / محافظ المستوى 1 من حيث صلتها بالقيود المفروضة على قيم المعاملات والأرصدة التراكمية.
[ad_2]
المصدر