[ad_1]
في الآونة الأخيرة ، حكمت محكمة Ikeja الخاصة الجرائم على مصرفي نيجيري بالسجن لمدة أربع سنوات وشهرين.
وجاء هذا الحكم بعد أن تم استدعاء المصرفي من قبل لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) بتهمة الاحتيال. في وقت سابق من عام 2020 ، قامت قيادة شرطة FCT بعرض أعضاء العصابات ، بمن فيهم موظف في البنك ، لاري إيوزو ، 30 عامًا ، وتيموثي جو ، 21 عامًا ، وبرينسويل أوبينا ، 24 عامًا ، وإيليا ديفيد ، 19 عامًا ، لمحاولته سرقة بنك من الجيل القديم في MPAPE ، ضاحية في أبوجا.
ehizo ، الذي زعم أنه قاد أعضاء العصابة إلى البنك ، ادعى أنه تعرض للابتزاز من قبل زعيم العصابة المشتبه به ، إرنست ، لتنفيذ السرقة.
في المؤتمر السنوي السابع عشر للخدمات المصرفية والمالية العام الماضي ، قال رئيس مجلس إدارة EFCC ، أولانبيكون أولوكويدي ، إن بعض عمليات الاحتيال المالية الرئيسية والمثيرة للعقل قد ارتكبت من خلال الصناعة المصرفية.
أثناء وصفه للسيناريو بأنه مزعج وغير مقبول ، ذكر بشكل قاطع أن حوالي 70 في المائة من الجرائم المالية في نيجيريا يمكن تتبعها إلى القطاع المصرفي.
تشير هذه الورقة إلى أنه في الربع الثاني من عام 2024 ، رفضت البنوك النيجيرية 49 موظفًا متورطين في أنشطة احتيالية ، مما يعكس زيادة حادة بنسبة 40 في المائة مقارنةً بالـ 35 إنهاء المسجلة خلال الربع الأول.
وفقًا للتقرير ، شارك 58 عاملًا في البنوك في 11 ، 532 حالة من حالات الاحتيال المذكورة في الفترة قيد المراجعة.
ظهرت البيانات المقلقة ، التي تم تفصيلها في تقرير “الاحتيال والتزوير في تقرير البنوك النيجيرية من قبل مركز التدريب على المؤسسات المالية (FITC) ، إلى القضية المستمرة المتمثلة في الاحتيال الداخلي في القطاع المصرفي النيجيري.
سلط التقرير الضوء على مجموعة متنوعة من الأنشطة الاحتيالية التي يرتكبها الموظفون الذين تم رفضهم. تراوحت هذه من المعاملات غير المصرح بها وسرقة الهوية إلى التواطؤ من الداخل التي تهدف إلى استغلال نقاط الضعف النظامية.
وبالمثل ، قام Olukoyede بتصنيف عمليات الاحتيال المصرفية على نطاق واسع إلى تلك التي ارتكبتها داخل وخارج.
ووفقا له ، فإن الاحتيال ذي الصلة بالداخل يشتمل على بيع ودائع للعملاء بشكل مباشر ، وتأمين مرافق القروض ، والتزوير ، وعدة أنواع أخرى من الممارسات غير الصحية والجنائية.
وتشمل تلك المتعلقة بالخارجية القرصنة ، والاحتيال على أجهزة الصراف الآلي ، والتآمر ، من بين أمور أخرى ، والتي تشمل التعاون بين المصرفيين والخارجية.
نحن ندرك أنه على الرغم من أن حالات الاحتيال من الداخل هذه لا تمثل سوى جزء من إجمالي حوادث الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها ، فإن تأثيرها على ثقة العملاء وثقة المستثمر لا يمكن التقليل منه.
اعتبارًا من ديسمبر 2024 ، كان لدى 331.6 مليون نيجيري حسابات مصرفية نشطة ، بزيادة قدرها 122.3 مليون من يناير 2024. ويستند هذا إلى بيانات من نظام التسوية بين البنوك في نيجيريا (NIBSS).
وفقًا لـ FITC ، فقدت البنوك النيجيرية 42.33 مليار نونوغرام للاحتيال في النصف الأول من عام 2024 ؛ بزيادة كبيرة من عام 2023 ، عندما فقدت البنوك 9.4 مليار نانوغرام بسبب الاحتيال.
زادت الأنشطة الاحتيالية في الفروع بنسبة 31 في المائة ، وارتفع الاحتيال على الكمبيوتر/الويب بنسبة 1560.3 في المائة ، وارتفع الاحتيال المرتبط بالجبن بنسبة 36.67 في المائة بينما تم الإبلاغ عن 11،532 حالة احتيال.
ارتفع المبلغ المفقود إلى الاحتيال من 2.9 مليار نانوغرام في الربع الأول إلى 56.3 مليار في الربع الثاني من عام 2024 ، بينما حاول المحتالون سرقة N115.9 مليار
يعزو التقرير هذه الزيادة إلى زيادة الرقمنة للمعاملات المالية ، والتي ، على الرغم من تعزيز الراحة ، قدمت أيضًا المحتالين مع ملعب أوسع.
بالنسبة لنا ، فإن الارتفاع في الإنهاء المتعلقة بالاحتيال يؤكد على الحاجة الملحة للإصلاح المنهجي في الصناعة المصرفية النيجيرية.
نحن ندرك أن القطاع المالي هو العمود الفقري لأي اقتصاد ، وقيادة المعاملات والاستثمار والنمو.
على الرغم من أن رؤساء EFCC المتتاليين قد أعربوا عن أسفهم لأدوار المؤسسات المالية في مساعدة الجرائم المالية ، متعهدين اتخاذ خطوات صارمة ضدها ، فإن الوضع لم يتغير.
وقالت لجنة الجرائم المالية إن تحقيقاتها حول الجرائم المالية التي شملت أعضاء المهنة كشفت عن ازدراء جسيم للتنظيم ، الذي أزعج الإفلات من العقاب.
نحث المعهد القانوني للمصرفيين في نيجيريا (CIBN) على زيادة إشرافها التنظيمية لأعضائها للالتزام برموز الاحتراف.
على وجه التحديد ، نصحت FITC البنوك بتعزيز عناصر التحكم في الوصول عن طريق الحد من الوصول إلى ملفات التسوية لمجموعة صغيرة وفتحة فقط من الموظفين المعتمدين بالنظر إلى التخليص المناسب وتم تدريبهم بانتظام على أحدث بروتوكولات الأمان.
ولكن إلى جانب كل ذلك ، هناك حاجة للمؤسسات المصرفية للبدء في فحص أولئك الذين يريدون الانخراط قبل توظيفهم.
يتمتع المصرفيون بمجموعة متنوعة من المهارات والسمات ، بما في ذلك المهارات التحليلية ومهارات المبيعات والقدرة على التكيف ولكن السمات الأكثر أهمية هي النزاهة الأخلاقية.
اشترك في النشرات الإخبارية المجانية Allafrica
احصل على الأحدث في الأخبار الأفريقية التي يتم تسليمها مباشرة إلى صندوق الوارد الخاص بك
نجاح!
انتهى تقريبا …
نحن بحاجة إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني.
لإكمال العملية ، يرجى اتباع الإرشادات الموجودة في البريد الإلكتروني الذي أرسلناه لك للتو.
خطأ!
كانت هناك مشكلة في معالجة تقديمك. يرجى المحاولة مرة أخرى لاحقًا.
لا شك أن النزاهة والقيم الأخلاقية تشكل الأساس للثقة في قطاع التمويل ؛ ضمان تعاملات شفافة وصادقة مع العملاء والزملاء وأصحاب المصلحة.
نحن نعلم أن سلامتهم الأخلاقية تعزز الثقة والمصداقية في علاقاتهم المهنية.
نتذكر أنه على الافتراض في منصبه في مارس 2021 ، أعلن رئيس مجلس إدارة EFCC السابق ، عبد الحمر باوا ، أن المصرفيين ومسؤولي المؤسسات المالية سيضطرون إلى إعلان أصولهم للتحقق من مساهماتهم في تسهيل الجرائم المالية.
لقد حدد 1 يونيو 2021 للمسؤولين لبدء الامتثال للتوجيه ، الذي راسخه على موظفي بنك حاليين ولكنهم غير معروفين ، إلخ. (إعلان الأصول) قانون 1986.
وأضاف أن عقوبة انتهاك القانون ، كما هو موضح في المادة 7 (2) من القانون ، تشمل السجن لمدة 10 سنوات ، بالإضافة إلى ذلك ، تخسر الأصول الزائدة أو ما يعادلها في أموال الحكومة الفيدرالية.
في رأينا المدروس ، يجب القيام بالمزيد للتحقق من أنشطة هذه العناصر الشائنة في مؤسساتنا المالية.
[ad_2]
المصدر