[ad_1]
وقد قام الناشطون في مجال البيئة بسحب الاستثمارات المثيرة للجدل إلى دائرة الضوء، زاعمين أن البنوك الأوروبية الكبرى مرتبطة بشركات تضر بالأنواع المهددة بالانقراض، وتشارك في إزالة الغابات وغير ذلك من الممارسات البيئية المشكوك فيها.
إعلان
وقد تم تسليط الضوء على البنوك الأوروبية، بما في ذلك بنك UBS السويسري، وبنك HSBC في المملكة المتحدة، وبنك سانتاندر الإسباني، بعد أن ربط تقريران حديثان هذه البنوك بأضرار بيئية كبيرة.
وتأتي هذه الاكتشافات في الوقت الذي تخضع فيه هذه الاستثمارات “الخضراء”، التي يطلق عليها هذا الاسم لأنها تم إجراؤها لتمويل أنشطة صديقة للبيئة، للتدقيق بشكل متزايد: حيث تقوم هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة ** بالتحقيق ** في سوق القروض المرتبطة بالاستدامة، في حين تقوم هيئة أوروبية جديدة ستدخل لائحة السندات الخضراء حيز التنفيذ في العام المقبل – وهو المعيار الذهبي الذي يهدف إلى القضاء على أي غسيل أخضر في سوق السندات.
كيف تربط “السندات الخضراء” البرازيلية البنوك الأوروبية بمزاعم إزالة الغابات والعمل بالسخرة
وفي قلب هذه الاتهامات، توجد سوق السندات الخضراء في البرازيل، والتي تقول منظمة السلام الأخضر المدافعة عن البيئة، إن بنكي UBS وSantander، من بين بنوك أخرى غير أوروبية، عملوا كوسطاء فيها.
ساعدت البنوك المستثمرين على شراء أصول استثمارية خضراء، وفقًا لتقرير صادر عن مشروع الصحافة الاستقصائية التابع لمنظمة السلام الأخضر Unearthed، والذي ولّد أموالًا تم استخدامها في النهاية لتمويل الشركات المثيرة للجدل بما في ذلك إزالة الغابات وخاطفي الأراضي ومربي الماشية المتهمين بالسخرة في البرازيل.
تحدد البنوك التي تنظم معاملات السندات هذه سعر السندات وتبيعها للمستثمرين مقابل رسوم تتراوح عادة من 3٪ إلى 5٪ من إجمالي العرض.
تركز الادعاءات على ما يسمى بشهادات مستحقات الأعمال الزراعية (CRA) – وهي ضمانة مدعومة بالأصول تمثل الاستثمار في الأعمال التجارية الزراعية، وتمويل الموجودين على الأرض على أمل تحقيق عائد كبير على الاستثمار.
ويشار إلى هذه السندات بالسندات الخضراء، وقد تم إنشاؤها في البداية لدعم ممارسات المزارعين المستدامة على نطاق صغير في البرازيل.
لكن في الواقع، تضخمت السوق بنحو 8 مليارات يورو، وغالباً ما تمول السندات الشركات الكبيرة ومورديها.
وهذه السندات هي التي ربطت البنوك الأوروبية بمزاعم إزالة الغابات وحتى ظروف العمل الشبيهة بالعبودية.
وفقًا لـ Unearthed، ساعد UBS تاجر الحبوب البرازيلي Caramaru في جمع أموال بقيمة 66.5 مليون يورو في CRAs في أكتوبر 2021.
وقالت شركة Unearthed إن جزءًا من الأموال انتهى به الأمر في أيدي موردي فول الصويا في كارامورو، وبعضهم لديه تاريخ في إزالة الغابات بشكل غير قانوني والاستيلاء على الأراضي. وقد تم رفع دعوى قضائية ضد آخر بتهمة العمل الشبيه بالعبودية.
تنفي شركة Caramuru ارتكاب أي مخالفات، مدعية أنها تراقب الامتثال البيئي لجميع مورديها وأن الشركة لم تتعامل مع جميع الموردين. وقالت الشركة: على هذا النحو، “من الممكن القول أن فول الصويا لم يتم الحصول عليه من أماكن تعاني من مشاكل إزالة الغابات بشكل غير قانوني أو الاستيلاء على الأراضي، ولا من المزارع التي لها أعمال مشابهة للعبودية”.
من جانبه، قال بنك UBS إنه “لا يقدم عن عمد خدمات مالية أو استشارية للعملاء” المرتبطة بالأضرار التي لحقت بالغابات ذات القيمة العالية للحفظ، وعمالة الأطفال والعمل القسري، من بين ممارسات أخرى.
UBS ليس البنك الأوروبي الوحيد الذي وقع في مرمى النيران. شارك سانتاندر الإسباني في جمع أموال تصل قيمتها إلى 280 مليون يورو في CRAs لصالح JBS، أكبر مؤسسة لتجهيز اللحوم في العالم، في أغسطس 2023، وفقًا لموقع Unearthed.
اعترفت شركة JBS في عام 2022 بشراء ماشية من مزارع وصفه المدعون بأنه “واحد من أكبر شركات إزالة الغابات في البرازيل”، على الرغم من قولها إن لديها قواعد صارمة مفروضة ذاتيًا بشأن الأشخاص الذين تتعامل معهم.
كما ساعد سانتاندير شركة Uisa، إحدى أكبر شركات إنتاج الإيثانول والسكر في العالم، في إصدار CRA أخضر بقيمة 150 مليون ريال برازيلي، مقابل رسوم تبلغ حوالي 710.000 يورو.
تلقى Uisa عشرات الغرامات البيئية بسبب إزالة الغابات بشكل غير قانوني، وكان مسؤولاً أيضًا عن تسرب مواد سامة إلى نهر يعتبر حيويًا لسكان أوماتينا الأصليين في ولاية ماتو غروسو البرازيلية.
مثل UBS، يدعي سانتاندر أن لديه قواعد صارمة للقضاء على المخاطر البيئية والاجتماعية في أعماله، ويذكر الأخير أن وكالات التصنيف الائتماني تخضع للتنظيم من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات البرازيلية.
إعلان
وقال البنك في بيان: “يتمتع سانتاندر بعمليات حوكمة قوية لضمان الالتزام بمعايير السوق المطلوبة”.
كيف يمكن للبنوك الأوروبية أن تلحق المزيد من الضرر بالأنواع المهددة
بصرف النظر عن تقرير Unearthed، ربطت دراسة جديدة أجرتها وكالة التحقيقات البيئية (EIA) بين 62 بنكًا ومؤسسة مالية، بما في ذلك بعض البنوك في أوروبا، وبين إيذاء الأنواع الحيوانية المهددة بالانقراض.
ويشير التقرير إلى أن البنوك استثمرت في ثلاث شركات تنتج الطب الصيني التقليدي باستخدام أجزاء من الفهد والبانغولين. يتم تصنيف كلا الحيوانين على أنهما من الأنواع المهددة بالانقراض بشدة – على مرمى حجر من اعتبارهما مهددين بالانقراض.
تم تسمية UBS مرة أخرى على أنه استثمر في الشركات، وكذلك الحال مع بنك HSBC البريطاني وبنك Deutsche Bank الألماني. الثلاثة أعضاء في فريق العمل المالي المتحد من أجل الحياة البرية (UfW) التابع للمؤسسة الملكية، والذي تم إطلاقه في عام 2018 لوقف الاتجار بالحياة البرية، وفقًا للتقرير.
وفي حين أن بنك HSBC ودويتشه بنك ليسا مستثمرين مباشرين في الشركات الصينية وفقًا للتقرير، إلا أنهما مرتبطان بها عبر شركات إدارة الأصول. ويزعمون أن هذه الاستثمارات جاءت من خلال الصناديق السلبية، وهو نوع من الاستثمار التلقائي، الذي يقوم بتوجيه الأموال في الأسهم بناءً على مؤشر مرتبط، حسبما ذكرت هيئة الإذاعة البريطانية.
إعلان
لم يستجب UBS لطلب التعليق.
يعد كل من تقرير تقييم الأثر البيئي وتقرير Unearthed مجرد اثنين من العديد من التقارير التي تدعي أنها تسلط الضوء على تأثير الممارسات التجارية للبنوك الكبرى على البيئة.
دفعت المخاطر المتفاقمة لتغير المناخ المستثمرين والشركات في جميع أنحاء العالم إلى التحول بشكل متزايد نحو المنتجات المالية الخضراء، بما في ذلك السندات الخضراء، وتقديم أنفسهم كشركات مستدامة تهتم بالبيئة.
ومع ذلك، فإن مفهوم الغسل الأخضر – الذي يشير إلى قيام شركة ما بتقديم ادعاءات مضللة حول التأثير الإيجابي الذي تحدثه على البيئة – يلوح في الأفق أيضًا.
ارتفع عدد حالات الغسل الأخضر من قبل البنوك وشركات الخدمات المالية في جميع أنحاء العالم بنسبة 70٪ في الأشهر الـ 12 الماضية، وفقًا لشركة RepRisk، وهي شركة سويسرية توفر البيانات البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات.
إعلان الاتحاد الأوروبي لوضع حد للغسل الأخضر
ويأمل الاتحاد الأوروبي في وقف تدفق الغسل الأخضر من خلال اللائحة الأوروبية الجديدة للسندات الخضراء، والتي من المقرر أن تدخل حيز التنفيذ في عام 2024.
وسيفرض عقوبات قانونية على أي ممارسات تجارية مضللة تتعلق بالاستدامة والبيئة.
وتشمل القواعد المعتمدة حديثاً ضد الغسل الأخضر في سوق السندات نظام تسجيل وإطاراً إشرافياً.
وبموجب اللوائح الجديدة، سيتعين على الشركات التي تصدر السندات الخضراء الكشف عن مزيد من المعلومات حول ممارساتها مع اعتبارات خاصة لإظهار كيف تغذي هذه الاستثمارات خطط الشركات للانتقال إلى اقتصاد صافي انبعاثات الكربون.
وينص القانون الجديد أيضًا على أنه يجب تخصيص ما لا يقل عن 85% من الأموال المجمعة للأنشطة المستدامة وفقًا لقانون الاتحاد الأوروبي.
إعلان
وفي الوقت نفسه، سوف تلزم الهيئة المصرفية الأوروبية البنوك بنشر ما يسمى بنسبة الأصول الخضراء، وهي نسبة من الأصول المستدامة بيئياً، في دفاترها.
وهناك نظام تصنيف مشترك – تصنيف الاتحاد الأوروبي – سوف يحدد ما الذي يجعل الأصول “خضراء”.
تقوم البنوك السويسرية بحملة من أجل التنظيم الذاتي
الاتحاد الأوروبي ليس الوحيد الذي يريد تنظيم الغسل الأخضر: أفادت رويترز أن الحكومة السويسرية ستنظر في الأمر كجزء من خطة لإدخال تنظيم الدولة الشامل بشأن التمويل المستدام في البلاد.
استحوذت سويسرا، وهي مركز ضخم لإدارة الأصول والثروات، على استثمارات مستدامة يبلغ إجماليها حوالي 1.6 تريليون فرنك سويسري (1.69 تريليون يورو) في عام 2022، وفقًا لجمعية التمويل المستدام السويسرية.
يريد اتحاد المصرفيين السويسريين، الذي يمثل المقرضين مثل UBS وجوليوس باير وكذلك البنوك الصغيرة في سويسرا، الاستمرار في التنظيم الذاتي بدلا من الخضوع لقواعد حكومية أكثر صرامة، وفقا لرويترز.
إعلان
كما يدعم بنك UBS، وهو أكبر بنك في البلاد بأصول مستثمرة تبلغ 5.5 تريليون دولار، التنظيم الذاتي، قائلاً إنه يضع “الحد الأدنى من المعايير”.
وقال دانييل شميد بيريز من شركة زي.إي.بي للاستشارات المصرفية “هناك موجة من القواعد التنظيمية قادمة إلى البنوك السويسرية… ستؤثر عليها حقا”.
ويقدر أن التكلفة الإجمالية التي سيتحملها المقرضون لتعديل عملياتهم ستكون حوالي 100 مليون إلى 200 مليون فرنك. ومع ذلك، يرى الكثيرون أن التكلفة تستحق العناء لتعزيز الاستدامة في الجهود المبذولة لتجنب كارثة المناخ.
[ad_2]
المصدر